Uma “money mule” (mula de dinheiro) é uma pessoa que transfere valores, de uma conta para outra, em nome de terceiros, e recebe dinheiro em troca. Desta forma, esta pessoa está a compactuar com o crime de branqueamento de capitais, muitas vezes sem saber que está a fazê-lo. Com a ajuda desta “mula de dinheiro”, os criminosos conseguem “branquear”, de forma anónima, o dinheiro obtido em atividades ilícitas como tráfico de droga, cibercrime, financiamento do terrorismo, entre outros.
Para angariar “mulas de dinheiro”, os criminosos podem contactar-te através de:
- Redes sociais (Facebook, Instagram, Snapchat),
- Apps de mensagens instantâneas (Whatsapp, Messenger, Telegram)
- Ofertas falsas de emprego (ex: “operador de transferência de fundos”)
- Anúncios online apresentados em pop-up
- Contacto direto (em pessoa ou por email).
Os jovens (incluindo menores), os recém-chegados ao país, os desempregados, os estudantes ou as pessoas com dificuldades financeiras são os principais alvos dos angariadores de “money mules”.
A que deves estar atento?
- Contactos não solicitados com promessa de dinheiro fácil.
- Anúncios de empresas internacionais à procura de “agentes locais/nacionais” para agir em sua representação.
- Email associado à oferta de emprego com endereços genéricos (como Gmail, Yahoo!, Hotmail, etc.) em vez do endereço da empresa.
- Má estrutura de frases, com erros de gramática ou de ortografia.
- Descritivo do emprego indica a necessidade de usar a tua conta bancária para transferir dinheiro.
- Oportunidade de emprego sem requisitos de educação ou experiência anterior.
- Interações relativas ao emprego sempre feitas online.
Cuidados a ter
- Nunca dês os dados da tua conta bancária a ninguém a não ser que tenhas plena confiança nessa pessoa.
- Nunca divulgues os dados de acesso ao teu homebanking ou os dados dos teus cartões (Ex: PIN, CVV do cartão, entre outros).
- Desconfia sempre de ofertas que prometem dinheiro fácil.
- Recolhe informações sobre todas as empresas ou pessoas que te fazem promessas de trabalho com dinheiro fácil.
- Se desconfias que está envolvido num esquema de “money muling”, não faças mais transferências em nome dessa pessoa ou entidade e reporta o sucedido ao teu banco, serviço usado para realizar as transferências e à Polícia Judiciária.